De formule
Hoe je dit berekent
Deze calculator past de echte progressieve inkomstenbelastingschijven van elk land toe in plaats van één vast tarief. Kies een land in de dropdown en de hele berekening — de schijven, de valuta, de tarieven — schakelt mee, of het nu gaat om de HMRC-schijven van het VK, de federale schijven van de VS of het equivalente stelsel voor Ierland, Australië, Canada, Nieuw-Zeeland, Spanje of Mexico. De onderliggende methode is identiek voor elk land; alleen de tarieventabel en de valuta veranderen, en precies daarom volstaat één selector in plaats van een aparte calculator per land.
Progressieve belasting past niet één tarief toe op je hele inkomen. In plaats daarvan belast elke schijf alleen het deel van het inkomen dat erbinnen valt: het eerste blok aan het laagste tarief (vaak 0%), het volgende blok aan het volgende tarief, enzovoort tot de schijf die je totale inkomen bereikt. Daarom is het "marginale tarief" — het tarief op je laatst verdiende euro — altijd hoger dan het "effectieve tarief", het gemiddelde tarief over je hele inkomen.
De uitkomst interpreteren
Het effectieve tarief ligt bijna altijd ruim onder het marginale tarief, omdat alleen het bovenste deel van het inkomen aan dat hoogste tarief wordt belast — alles daaronder wordt nog steeds belast tegen de lagere schijven die het is gepasseerd. Een groot verschil tussen beide cijfers is normaal en betekent geen fout; zo is progressieve belasting nu eenmaal ontworpen, in elk land dat deze calculator dekt.
Waar dit misgaat. De meest voorkomende fout is het tarief van de hoogste schijf op het hele inkomen toepassen, wat de verschuldigde belasting flink overschat. Een tweede is de cijfers van twee landen direct vergelijken zonder rekening te houden met het valuta verschil — hetzelfde getal betekent heel verschillende dingen in ponden, dollars, euro's of peso's, en geen enkel cijfer is zonder wisselkoers naar een ander om te rekenen.
Nee, en dit verschilt sterk per land — controleer dit goed voordat je op een cijfer vertrouwt. Het cijfer voor het VK zijn de HMRC-schijven voor Engeland/Wales/Noord-Ierland (Schotland gebruikt andere schijven). Het cijfer voor de VS is alleen federale belasting voor een alleenstaande; de meeste staten heffen daarbovenop hun eigen inkomstenbelasting, en enkele heffen niets. Het cijfer voor Canada is alleen federale belasting; provinciale belasting staat apart en is doorgaans hoger. Het cijfer voor Australië sluit de Medicare-heffing van 2% uit. Ierland en Canada passen daarnaast persoonlijke belastingkredieten toe na de tariefberekening, wat de werkelijke rekening verder verlaagt onder wat de ruwe schijven hier tonen. De IRPF van Spanje is verdeeld tussen een nationale schaal en een regionale schaal die elke autonome gemeenschap vaststelt; deze calculator gebruikt alleen de nationale schaal. Beschouw elk resultaat als een solide schatting, niet als een definitief aangiftecijfer.
Ja — de calculator is zo gebouwd dat een land toevoegen neerkomt op het toevoegen van een nieuwe schijventabel en valuta, niet op het bouwen van een nieuwe pagina. De genoemde landen zijn de eerste reeks; hetzelfde selectorpatroon is ontworpen om naar meer landen uit te breiden.
Example by country
The same income of 30,000, read in each country's own currency, shows how differently the same numeral behaves once it is run through a different bracket table:
| Country | Tax owed | Net income | Effective rate | Marginal rate |
|---|---|---|---|---|
| 🇬🇧 UK | £3,486.00 | £26,514.00 | 11.62% | 20% |
| 🇺🇸 US (federal) | $1,420.00 | $28,580.00 | 4.73% | 12% |
| 🇮🇪 Ireland | €6,000.00 | €24,000.00 | 20% | 20% |
| 🇦🇺 Australia | A$1,770.00 | A$28,230.00 | 5.9% | 15% |
| 🇨🇦 Canada (federal) | C$4,200.00 | C$25,800.00 | 14% | 14% |
| 🇳🇿 New Zealand | NZ$4,158.00 | NZ$25,842.00 | 13.86% | 17.5% |
| 🇪🇸 Spain | €7,165.50 | €22,834.50 | 23.89% | 30% |
| 🇲🇽 Mexico | MX$1,518.93 | MX$28,481.07 | 5.06% | 6.4% |
None of these figures are directly comparable to each other — 30,000 pounds, dollars, euros and pesos represent very different amounts of real purchasing power, and the table exists to show how the bracket structure itself differs, not to rank the countries. New Zealand starts taxing from the first dollar with no exemption band, while the UK, US and Australia exempt an initial slice entirely; Ireland and Canada apply the rate bands shown here before a further personal tax credit reduces the bill, so their real-world figures run a little lower than shown. Enter your own income and country in the calculator above for a figure that reflects your own currency and situation.